UNE APPROCHE UNIQUE

La protection sociale EN PLUS du patrimoine

Pour les actifs, protéger les revenus avant d’optimiser le patrimoine est une question de bon sens, c’est pourquoi nous avons développé cette double compétence.

Anticiper les risques de la vie (les indemnités journalières, l’invalidité ou le décès) est un sujet rarement abordé par les conseillers de tout ordre, qui le considèrent fastidieux et peu rémunérateur.

Il est pourtant essentiel. Selon les situations et sans prévoyance ajustée, en cas de « pépin », le patrimoine peut fondre comme neige au soleil.

Et le suivi ?

Donner du sens aux investissements, définir un plan et le suivre semble simple. Pourtant, ce suivi dans le temps est le point faible de la majorité des établissements bancaires ou assuranciels.

Au cabinet, nous proposons une solution de suivi annuel et contractuel. Tous les ans pour la prévoyance et la retraite, nous vous demandons de nous faire parvenir soit votre bilan, soit votre liasse 2035 ou 2031 et votre avis d’impôt sur le revenu.

Un RETOUR ECRIT vous est fait chaque année et indique clairement votre situation actualisée.

Rigueur & Précision

Notre mission est d’optimiser la rentabilité de vos actifs en fonction de votre patrimoine et de la fiscalité en vigueur tout en anticipant les éventuels évènements auxquels vous pourriez devoir faire face (un arrêt de travail, une maladie professionnelle, un décès). Ce large champ de compétences nous oblige à être très rigoureux dans le suivi de votre dossier et précis dans le traitement des informations pour vous assurer une prestation simple à comprendre tout en étant efficace.

Honoraires

Chaque nouvelle relation est précédée d’un entretien préalable. Ce moment nous permet de nous comprendre : vous nous expliquez vos attentes et nous vous présentons notre façon de travailler.

Le premier rendez-vous est souvent effectué à titre gracieux.

Une lettre de mission chiffrée est ensuite établie. Nos honoraires seront toujours calculés au plus juste en fonction de votre dossier. Vous savez donc à quoi vous en tenir.

Confidentialité

Toutes les informations que vous nous confiez et l’ensemble des documents vous concernant sont confidentiels.

Neutralité

• Des solutions proposées
Nous travaillons avec 20 compagnies d’assurance et établissements financiers. Cette position nous offre une liberté quant aux produits sélectionnés.

• Des conseils fournis
Par exemple, lorsque vous souhaitez savoir s’il convient de vendre ou de conserver un bien immobilier dans lequel vous avez vécu, notre diagnostic n’est pas empreint d’histoire ni d’émotions et de ce fait, totalement objectif.

Transparence

Aucun établissement financier n’est présent dans notre capital, ce qui nous permet de travailler avec les compagnies d’assurances et sociétés de gestion de notre choix.

Nous vous conseillons en vous proposant des solutions innovantes vous permettant de faire face aux aléas de la vie. Notre approche est toujours guidée par votre propre intérêt.

Pourquoi sommes-nous différents

d’une banque ou  d’un agent d’assurance ?

En expliquant à chaque adhérent pourquoi nous lui proposons un établissement financier plutôt qu’un autre, nous travaillons différemment des autres acteurs qui vous proposent uniquement leurs produits « maison ». Au Cabinet, nous avons avec un large choix d’établissements et nous répondons le plus simplement possible aux besoins de chacun.

Fiabilité

Nos formations régulières alliées à des années d’expérience nous permettent aujourd’hui de connaître et de maitriser les rouages du monde immobilier, des placements financiers et de la prévoyance. Nos prestations sont réalisées sous des statuts similaires à ceux dont disposent les grandes banques (N°ORIAS, statut COA et CIF indiqué dans les mentions légales.

Réactivité

Vous pouvez nous contacter au cabinet par téléphone ou par mail et nous nous engageons à vous répondre sous 72 heures pendant les jours ouvrables.