Anticiper votre retraite pour l’améliorer
Pour beaucoup d’entre vous, la retraite est une incertitude. Notre mission est de vous donner une réelle visibilité pour préparer votre retraite et sécuriser les revenus de vos vieux jours.
Un bilan retraite et des solutions
À combien se monterait la pension versée par votre régime de retraite ? Nous en calculons le montant à date, sur des paramètres précis. Cela vous donne une idée de la différence de niveau de vie que vous auriez à combler.
C’est le premier pas d’un bilan retraite et d’une réflexion sur vos besoins. Il permet de prévoir une solution complémentaire (Assurance Vie, contrat de capitalisation, SCPI, PER, PEA…), ou d’optimiser vos choix actuels. Si vous êtes proche de la retraite, nous pouvons vous aider à convertir vos actifs (financiers ou immobiliers) en revenus.
Un suivi attentif
En matière de retraite, toute évolution pourra retentir sur votre niveau de vie futur. Par exemple :
- La valeur du point si vous êtes TNS, ou l’âge de départ pour une complémentaire à taux plein.
- En fonction de votre âge, votre horizon de placement évolue et votre gestion doit s’adapter.
- Une donation à vos enfants aura d’autant plus d’impact que son montant sera élevé, car c’est une part de votre patrimoine dont vous ne disposerez plus pour vos vieux jours.
Seul le suivi permet d’optimiser en continu la préparation de votre retraite. Notre convention de suivi prévoit un point annuel approfondi, avec votre bilan ou votre liasse 2035.
Une “assistance retraite” pour faire valoir vos droits
Vous voulez vérifier vos trimestres acquis ou la meilleure date de liquidation de vos droits ? Nous faisons intervenir un partenaire expert des rouages des caisses de retraite. Il vous aidera à reconstituer votre carrière et à bonifier vos droits. Vous êtes sur le départ ? Il vous accompagnera dans vos démarches. Obtenez sans erreur la pension à laquelle vous avez vraiment droit.
