Une approche unique du métier de Conseil Patrimonial
La protection sociale EN PLUS du patrimoine
Avant d’optimiser le patrimoine, protéger les revenus durant la vie active est une question de bon sens. Nous avons développé cette double compétence. Anticiper les risques de la vie (maladie, invalidité ou décès) est un sujet rarement abordé par les conseillers de tout ordre, qui le considèrent fastidieux et peu rémunérateur. Il est pourtant essentiel. Selon les situations et sans prévoyance ajustée, en cas de “pépin”, le patrimoine peut fondre comme neige au soleil.
Le suivi
Donner du sens aux investissements, définir un plan et le suivre semble simple. Pourtant, ce suivi dans le temps est le point faible de la majorité des établissements bancaires ou assurantiels. Au cabinet, nous proposons une solution de suivi annuel et contractuel. Tous les ans pour la prévoyance et la retraite, nous vous demandons de nous faire parvenir soit votre bilan, soit votre liasse 2035 ou 2031 et votre avis d’impôt sur le revenu.
Un retour écrit vous est fait chaque année et indique clairement votre situation actualisée.
Rigueur et précision
Notre mission est d’optimiser la rentabilité de vos actifs en fonction de votre patrimoine et de la fiscalité en vigueur, tout en anticipant les événements auxquels vous pourriez devoir faire face (un arrêt de travail, une maladie professionnelle, un décès). Ce large champ de compétences nous oblige à être très rigoureux dans le suivi de votre dossier et précis dans le traitement des informations pour vous assurer une prestation efficace et simple à comprendre.
Honoraires
Chaque nouvelle relation est précédée d’un entretien préalable. Ce moment nous permet de nous comprendre : vous nous expliquez vos attentes et nous vous présentons notre façon de travailler. Le premier rendez-vous est souvent effectué à titre gracieux. Une lettre de mission chiffrée est ensuite établie. Nos honoraires seront toujours calculés au plus juste en fonction de votre dossier. Vous savez donc à quoi vous en tenir.
Fiabilité
Nos formations régulières alliées à des années d’expérience nous permettent aujourd’hui de connaître et de maîtriser les rouages du monde immobilier, des placements financiers et de la prévoyance.
Nos prestations sont réalisées sous des statuts similaires à ceux dont disposent les grandes banques (numéro ORIAS, statut COA et CIF indiqués dans les mentions légales).
Neutralité
> Des solutions proposées
Nous travaillons avec 20 compagnies d’assurance et établissements financiers. Cette position nous donne toute liberté quant aux produits sélectionnés.
> Des conseils fournis
Un exemple parlant : lorsque vous nous consultez pour savoir s’il convient de vendre ou de conserver un bien immobilier dans lequel vous avez vécu, notre diagnostic n’est pas empreint d’histoire ni d’émotions. Il est de ce fait
totalement objectif.
Transparence
Aucun établissement financier n’est présent dans notre capital. Nous travaillons donc avec les compagnies d’assurances et les sociétés de gestion de notre choix.
Nous vous conseillons en vous proposant des solutions innovantes vous permettant de faire face aux aléas de la vie. Notre approche est toujours guidée par votre propre intérêt.
Objectivité du conseil
En expliquant à chaque adhérent pourquoi nous lui proposons un établissement financier plutôt qu’un autre, nous travaillons différemment d’autres acteurs qui proposent uniquement leurs produits “maison”. Au cabinet, nous ne représentons pas une compagnie, nous avons un large choix d’établissements.
Nous répondons à vos besoins, pas aux objectifs de vente d’une enseigne.
Confidentialité
Toutes les informations que vous nous confiez et l’ensemble des documents vous concernant sont confidentiels.
