Gestion de patrimoine
Expertise en Gestion de Patrimoine
La mission du Cabinet Corellon est de vous accompagner dans la préservation, la valorisation et la transmission de votre patrimoine, en vous offrant des solutions sur-mesure adaptées à vos besoins et objectifs. Que vous soyez un particulier ou une entreprise, nous mettons tout en œuvre pour vous apporter des conseils personnalisés grâce à notre expertise reconnue dans le métier de la gestion de patrimoine.
Une Approche Personnalisée
Chez Cabinet Corellon, nous comprenons que chaque situation patrimoniale est unique. C’est pourquoi nous adoptons une approche personnalisée pour chacun de nos clients. Nos conseillers en gestion de patrimoine prennent le temps d’analyser votre situation financière, vos objectifs à court, moyen et long terme, ainsi que vos attentes spécifiques. Notre expérience dans ce métier nous permet de vous proposer des stratégies adaptées à vos besoins personnels et à ceux de votre entreprise. Que vous souhaitiez diversifier vos placements ou optimiser vos investissements, nous sommes à vos côtés.
Nos Services en Gestion de Patrimoine
Nous offrons une gamme complète de services en gestion de patrimoine, incluant :
- Audit Patrimonial : Un diagnostic complet de votre patrimoine pour identifier vos besoins et optimiser vos placements.
- Conseil en Investissement : Des recommandations personnalisées pour optimiser le rendement de vos investissements grâce à un meilleur couple rendement / risque.
- Planification Fiscale : Des stratégies patrimoniales pour réduire votre imposition et optimiser votre situation financière.
- Transmission de Patrimoine : Des solutions pour organiser et faciliter la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
- Gestion d’Actifs : Une gestion active et un suivi de vos actifs financiers pour assurer la préservation et la croissance de votre capital.
Pourquoi Faire Appel à un Gestionnaire de Patrimoine ?
- Expertise et Connaissance du Marché : Un gestionnaire de patrimoine dispose d’une connaissance approfondie et d’une expertise pointue des marchés financiers qui dépasse généralement celles de vos interlocuteurs bancaires traditionnels. Il peut ainsi vous délivrer des conseils avisés et vous proposer des stratégies adaptées à l'environnement économique actuel.
- Gain de Temps et de Sérénité : La gestion de patrimoine mobilise du temps et nécessite des compétences spécifiques. Faire appel à un professionnel vous permet de gagner du temps et de vous concentrer sur vos activités principales, tout en sachant que vos finances sont entre de bonnes mains.
- Optimisation Fiscale : Les lois fiscales sont complexes et évoluent régulièrement. Un gestionnaire de patrimoine, en lien avec votre banque, est à jour des dernières législations et peut vous aider à optimiser votre fiscalité, réduisant ainsi votre imposition pour augmenter vos rendements nets.
- Planification de la Retraite : Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à planifier votre retraite de manière efficace, avec des conseils avisés et des solutions adaptées pour maintenir votre niveau de vie après votre carrière professionnelle.
- Anticipation et Préparation de l’Avenir : Un gestionnaire de patrimoine vous aide à anticiper les évolutions de votre situation financière et à préparer l’avenir en mettant en place des stratégies de protection et de transmission de votre patrimoine. Ce travail est souvent plus personnalisé que celui proposé dans les réseaux bancaires.
- Personnalisation et Suivi Régulier : Chaque client est unique, et un gestionnaire de patrimoine vous offre des solutions personnalisées, adaptées à votre situation et à vos objectifs. De plus, il assure un suivi régulier pour ajuster les stratégies en fonction des évolutions de votre vie et de l'environnement de marché.
Pourquoi Choisir Cabinet Corellon ?
- Expertise Reconnue : Nos conseillers sont des professionnels expérimentés, formés aux dernières techniques de gestion de patrimoine. Grâce à notre expérience, nous maîtrisons les enjeux de notre métier, aussi bien pour les particuliers que pour les professionnels souhaitant protéger leur entreprise.
- Solutions Sur-Mesure : Nous adaptons nos conseils et nos stratégies à vos besoins spécifiques, que vous soyez salariés ou indépendants.
- Confidentialité et Transparence : Nous garantissons une totale confidentialité de vos informations et une transparence dans nos actions.
- Suivi Personnalisé : Nous assurons un suivi régulier de votre situation patrimoniale pour ajuster nos conseils en fonction des évolutions du marché et de votre vie personnelle.
Exemple de Situation : Un Couple Pacsé avec Deux Enfants
Prenons l’exemple de Sophie et Marc, un couple pacsé, tous deux cadres supérieurs, ayant deux enfants en bas âge. Ils souhaitent préparer leur avenir financier, optimiser leur fiscalité et garantir un avenir serein à leurs enfants.
- Revenus annuels : 120 000 € pour le couple
- Patrimoine immobilier : 400 000 € (résidence principale)
Étape 1 : Audit Patrimonial
Nos conseillers réalisent un état patrimonial de Sophie et Marc. Ils disposent de 30 000 € chacun d’épargne disponible sur des comptes courants et souhaitent mieux valoriser ces fonds. Ils envisagent également d’investir dans l’immobilier locatif tout en préparant leur retraite.
Étape 2 : Stratégies d’Investissement
Suite à l’audit, nous proposons à Sophie et Marc d’investir 50 000 € dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), en retenant une allocation diversifiée intégrant des fonds dynamiques à fort potentiel de revalorisation. Ce placement, optimisé fiscalement, pourrait leur permettre de bénéficier d’un rendement moyen de 5% par an sur le long terme, générant ainsi environ 2 500 € de gains annuels moyens, non soumis à l’impôt sur le revenu après cinq ans de détention.
En parallèle, nous les accompagnons dans l’acquisition d’un bien immobilier locatif via le dispositif Pinel, avec un investissement de 250 000 €. Cela leur permet de bénéficier d’une réduction d’impôt d’environ 3 420 € par an sur 9 ans, tout en générant des revenus locatifs estimés à 10 000 € bruts par an.
Étape 3 : Optimisation Fiscale
Grâce à ces investissements, le couple peut réduire son imposition d’environ 3 900 € par an, en combinant les avantages du PEA et de l’investissement Pinel. Cela leur permet d’optimiser leur fiscalité pour mieux valoriser leur épargne à long terme.
Étape 4 : Planification de la Retraite
En vue de préparer leur retraite, Sophie et Marc choisissent d’investir 200 € par mois dans une assurance-vie. Ce contrat flexible permet de se constituer une épargne long terme, qu’ils pourront récupérer à la retraite ou transmettre à leurs enfants, avec des avantages fiscaux significatifs.
Étape 5 : Transmission et Protection
Nos conseillers les accompagnent également dans la rédaction d’un testament pour organiser la transmission de leur patrimoine à leurs enfants et leur proposent de réaliser des donations exonérées pour réduire le coût de la transmission de leurs biens.
Bénéfices pour Sophie et Marc :
- Réduction d’impôts annuelle : 4 000 €
- Revenus locatifs : 10 000 € brut /an
- Rendement moyen sur le PEA : 2 500 € /an
- Préparation de la retraite : Assurance-vie et investissements optimisés
Grâce à cet accompagnement sur-mesure, Sophie et Marc, comme nos autres clients, ont pu optimiser leur fiscalité, sécuriser un patrimoine locatif et préparer leur avenir, tout en protégeant leurs enfants.
Contactez-Nous
Pour en savoir plus sur nos services de gestion de patrimoine ou pour prendre rendez-vous avec l’un de nos conseillers, n’hésitez pas à nous contacter. Le Cabinet Corellon est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous aider à construire un avenir financier serein et sécurisé
Cabinet Corellon
Découvrez l’ensemble de nos compétences en gestion de patrimoine et laissez-nous vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs financiers. Nous mettons un point d’honneur à offrir un conseil personnalisé à chaque client, en collaboration avec votre banque, pour une optimisation patrimoniale efficace et adaptée, que vous soyez un particulier ou une entreprise.
Nos solutions sont adaptées à tous les profils de clients et à différents secteurs, y compris le secteur immobilier ou financier, pour des placements optimisés et sécurisés.
Notre approche du métier de CGP repose sur un conseil indépendant, dans le seul intérêt de ceux qui nous font confiance : Découvrez notre mission en tant que CGP.
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