Audit de patrimoine
L’audit patrimonial, pour mieux gérer vos biens
Nous avons tous un patrimoine. Petit ou très important, il mérite d’être respecté parce qu’il est souvent le fruit d’années de travail. Que ce soit le nôtre ou celui de nos aïeuls. Il est utile d’en faire le bilan.
Pourquoi réaliser un audit patrimonial ?
L’intérêt d’un audit est justement de ne pas “gâcher” ce patrimoine. Par négligence, par manque d’attention, de temps ou parce que se pencher sur une étude financière vous semble vraiment trop compliqué.
Notre audit patrimonial vous offre une vision à 360° qui tient compte de votre situation familiale, civile, fiscale et économique.
Ce que nous analysons ensemble, le plus simplement possible :
- La rentabilité des actifs, les niveaux de risque et leur disponibilité. Cela permet de connaître la flexibilité de votre patrimoine.
- La rentabilité des actifs, les niveaux de risque et leur disponibilité. CLa pression fiscale et les possibilités d’optimisation.
- La répartition des différents biens et du passif (les biens en votre possession et vos crédits en cours).
Nous comparons ensuite l’ensemble de ces éléments avec vos objectifs de vie et vos projets pour en vérifier la cohérence.
Le rapport écrit, clair et précis de ce travail vous est remis.
Si cette analyse fait ressortir que toutes les données sont alignées, vous serez confortés par votre gestion.
Si nous diagnostiquons des points d’amélioration, nous vous proposons des arbitrages et des ajustements pour adapter l’existant à vos objectifs.
Nous sommes également en mesure d’assurer le suivi et la mise en place de ces changements, qu’ils soient d’ordre professionnel ou privé, par exemple une modification de régime matrimonial, une cession d’entreprise à envisager ou un héritage à venir.
Assurance et Prévoyance
Soyez protégé en cas de coup dur et préservez votre patrimoine.
A vos côtés avec des solutions efficaces
Immobilier
Vous savez combien vous avez payé votre bien, mais quid de sa rentabilité aujourd’hui.
Retraite
Un conseil personnalisé, un suivi attentif et une aide dans vos démarches.
Soyez accompagné de A à Z pour la retraite