Assurance et Prévoyance
Assurer votre personne pour préserver votre patrimoine
La prévoyance est au cœur de notre accompagnement.Première étape : l’analyse de l’existant et le conseil
Nous faisons un bilan de votre protection sociale : régime obligatoire et régimes complémentaires. L’étude de votre situation nous permet de représenter ce qui se passerait en cas de “pépin”, et ce qui serait versé par l’Etat et par vos éventuelles assurances. Grâce à notre outil “maison” nous simulons le risque et vérifions les qualités techniques des contrats complémentaires préalablement souscrits. Leur niveau de protection et leur champ d’intervention doivent être adaptés à votre situation professionnelle et personnelle. Par exemple : un chirurgien qui n’a plus de pouce ne peut plus travailler alors qu’une assistante de direction peut continuer à le faire avec un handicap. Ensemble, nous vérifions leur efficacité par rapport à votre budget, votre mode de vie et votre fonctionnement. Nous vous conseillons ensuite les garanties nécessaires, sans “surassurance”.Deuxième étape : le suivi, contractuel
Chaque année, nous faisons le point pour ajuster vos garanties selon l’évolution de votre vie professionnelle ou personnelle. Nous nous appuyons sur votre bilan ou bien votre liasse 2035 ou 2031 et votre avis d’impôt sur le revenu. Vous recevez le rapport écrit de votre situation actualisée.Troisième étape : être à vos côtés en cas de sinistre
Nous intervenons à la façon d’un expert d’assuré. Nous vous aidons à déclarer dans les formes voulues pour que vous soyez indemnisé au maximum. Nous vérifions que vos garanties ont bien fonctionné. En cas de litige nous vous appuyons pour défendre vos intérêts.
épargne et Placements
Bien épargner c’est connaître le rendement réel de vos placements.
Nous vous montrons comment investir
Immobilier
Vous savez combien vous avez payé votre bien, mais quid de sa rentabilité aujourd’hui.
Nous calculons la rentabilité de votre immobilier
Retraite
Un conseil personnalisé, un suivi attentif et une aide dans vos démarches.
Soyez accompagné de A à Z pour la retraite