Besoin d’un vrai audit de votre patrimoine ?

Nous avons tous un patrimoine. Qu’il soit petit ou très important, il mérite d’être respecté parce qu’il est souvent le fruit d’années de travail. Que ce soit le nôtre ou de celui de nos aïeuls.

L’intérêt d’effectuer un audit est justement de ne pas « gâcher » ce patrimoine. Par négligence, par manque d’intérêt, de temps ou parce que se pencher sur une étude financière vous semble vraiment trop compliqué.

Notre audit patrimonial vous offre une vision à 360° qui tient compte de votre situation familiale, civile, fiscale et économique.

Nous analysons ensemble et le plus simplement possible :

  • La rentabilité des actifs, les niveaux de risque et leur disponibilité. Cela permet de connaitre la flexibilité de votre patrimoine.
  • La pression fiscale et les possibilités d’optimisation.
  • La répartition des différents biens et du passif (les biens en votre possession et vos crédits en cours).

Nous comparons ensuite l’ensemble de ces éléments avec vos objectifs de vie et vos projets pour en vérifier la cohérence.

Un rapport écrit, clair et précis de ce travail vous est remis.

Si cette analyse fait ressortir que toutes les données sont alignées, vous serez confortés par votre gestion.

Si nous notons des points d’amélioration, nous vous proposons des arbitrages et des ajustements pour adapter l’existant à vos objectifs.

Nous sommes également en mesure d’assurer le suivi et la mise en place de ces changements, qu’ils soient d’ordre professionnel ou privé tels qu’une modification de régime matrimonial, une cession d’entreprise à envisager ou un héritage à venir.

Comment êtes-vous
couvert en cas
d’arrêt de travail ?

Votre épargne
est-elle suffisamment
rémunérée ?

Pourquoi connaître
le montant
de votre retraite ?

Vos placements
immobiliers
sont-ils rentables ?